Cash jaz - jaz poklopac gotovinu ..

Najčešći problem mnogih preduzeća je kako slijedi. Kompanija posluje u uobičajenom režimu, daje naloge snosi sve troškove. Pogodan kraja mjeseca, morate platiti mjesečnu vrste troškova (najam, plaće), a gotovina nije dovoljno. Ovo se zove gotovini jaz.

Glavni problem poslovanja

Cash jaz - je nedostatak sredstava u između. Kada je period da troše novac, a prihodi koje su planirane, nema gotovine jaz nastaje. Ovaj problem se može javiti u svim preduzećima bilo kojeg oblika vlasništva. Njegovo porijeklo nije uvijek govori o nepismen politiku preduzeća.

Razlozi zbog nedostatka sredstava

Nedostatak potrebnih sredstava na računima može biti formirana iz različitih razloga. Na primjer:

• nepismeni organizaciju korporativnih finansija;
• kašnjenja u isplatama;
• nestabilna situacija na tržištu;
• izvoz faktora.

Kada kompanija planira gotovine župe treba uzeti u obzir vremena ovih primanja od kupaca i vremena transfera prema dobavljačima. Vrlo često to je problem. Stoga, organizacije finansijske kompanije je jedan od razloga zbog nedostatka sredstava na računu.

Također, razlog je nedostatak beskrupuloznih kupaca koji odlažu plaćanja. Jako će se manifestovati tzv financijske rupe, ako kupac traži za kašnjenje u plaćanju. Posljedice takvog stanja mogu negativno utjecati na stabilnost kompanije.

Postoje takozvani privremeni gotovini jaz. To se može predvidjeti, za razliku od stalnog pucanja. Na posljedice takve situacije je bio minimalan, treba da razvije određenu akcioni plan.

PRIMJER gotovini jaz

U Primeru gotovini jaz je kako slijedi. Tu je kompanija koja se bavi proizvodnjom pekarskih proizvoda. Jednom nedeljno ona kupuje sirovine od dobavljača i platiti na dan isporuke, to je činjenica. Prodaja gotovih proizvoda proizvedenih sa odloženim plaćanjem za 5 radnih dana. Recimo, isporuke robe izvršena je u ponedjeljak u iznosu od 1,5 milijuna rubalja, a na dan, nabavku sirovina u iznosu od 1,0 milijuna rubalja. Prema ugovoru, kompanija mora platiti o isporuci sirovina, pa je odmah platiti punu poretka. Ostaje na račun kompanije 500 hiljada. Rubalja. U posljednji dan plate u petak, kupac dobija novac u iznosu od 400 hiljada. Rubalja. Sledećeg ponedeljka, ponovno se proizvodi nabavku sirovina u istom iznosu (1,0 miliona rubalja). Ali na račun firme je 900 hiljada. Rubalja. Tako je nastao jaz gotovine budžeta u iznosu od 100 hiljada. Rubalja.

Za kompaniju sa kojima se suočava sljedeće posljedice:

• kazne za kašnjenje u plaćanju;
• deficitarna sirovina, što može krši proizvodne tehnologije;
• ugled kompanije u pitanju.

Prognozirati budućnost

Kako izračunati novčani jaz? Sada ćemo shvatiti.

Cash jaz - to je problem koji se može i treba da predvidi i izračunati. Da biste to učinili, da se izjasni finansijski novčanih tokova i ukazuju na vrste troškova. Ako na početku novog operativnog perioda u proizvodnji formirala negativna vrijednost, to znači da je gotovina jaz pojavio. Ostaci sirovina treba preispitati. Kada je njihov broj nestalih do naredne kupovine, situacija u fabrici je prilično stabilna.

Postoji formula koja može izračunati takav problem kao gotovina prazninu.

formula

CP + TP-PI = SLM, gdje je:

DS - Gotovina na početku dana;

AP - naplate;

PP - plaćanje dobavljačima;

SLM - fondova na kraju dana.

Ako je vrijednost UDF je negativan, preporučuje se da se radi sa dužnicima da svoje dugove može pokriti negativnu vrijednost.

Stručnjaci preporučuju radi takav proračun svaki dan

bug ispravke

Da bi se pokrili novčani jaz je došlo mora biti svakodnevno detaljan izvještaj o gornjoj formuli. Potrebno je da saznate koji faktor je uzrok njihova nastanka. Nakon toga, daljnje odluke se mogu donositi. U nastavku su mogući načini borbe.

Svakodnevni rad s računima potraživanja. To bi trebao biti svaki dan kontakt sa kupcima, da komuniciraju, da saznamo uzrok kašnjenja plaćanja, da pronađu zajednički rješenja. Ako postoji mogućnost da pruže trgovinske kredite, treba imati na umu nekoliko faktora: potrebno je postaviti adekvatnu ograničenja kredita potraživanja vrste, izvrši pomirenje sa dužnicima.

što je manje moguće morate probati za pristup kreditima.

Važno dobro napisan finansijskih izvještaja, ispravan obračun novčanog toka.

Kako otklanjanja posljedica

Cash jaz - situaciju koja je štetna za društvo. To je vrijedno razmišljati o ublažavanju za kompaniju. To se može učiniti na sljedeće načine:

• da obustavi obaveznog plaćanja organizacija - to je bolje da plati porez mjesec dana kasnije, jer će kazne biti mnogo niža od preplate u obliku kamata na kredit od banke;
• invest vlasnici;
• koristiti šema faktoring - banke mogu kupiti na dubokoj potraživanja popust samo dokazano partnera (ova metoda je više pogodan za velike organizacije);
• rad sa izvođačima, možda, dobavljači će biti u stanju da odgodi plaćanja, jer su i oni su zainteresovani za ovu (ako društvo stalno koristi usluge iste organizacije za dugo vremena, dobavljača će se sastati);
• dobiti bankarski kredit.

Kredit kao način da se riješi novca jaza

Jedan od načina za ublažavanje uticaja gotovine jaz - da biste dobili kredit u banci. Bez iznos jamaca kredit ne može biti dovoljna za otplatu pauze. Da biste dobili kredit u velikom obimu, potrebno je slijediti nekoliko pravila:

• Za podnošenje prijava u nekoliko banaka. Ovo će dobiti pozitivan kreditnu povijest u većini financijskih institucija i za distribuciju ukupnog gotovinu zahtjevima. Novi korisnici će morati pričekati malo duže, ali ako opet pogledamo, uslovima kredita može biti revidirana u korist organizacije.
• Kada se obratite banci je bolje da se prijave za iznos veći od gotovinu jaz. U ovom slučaju, to je veća vjerojatnost da će pružiti potrebnu količinu gotovine. U ovoj situaciji, smanjenje gotovine jaz će biti popraćena povećanje troškova servisiranja kredita.
• Ako možete dati kao zalog imovine, trebalo bi da koristite onaj koji ne zahtijeva registraciju države samo.
• Treba da se obrate banci unaprijed. Na primjer, ako je stari ugovor ističe za mjesec dana, to je vrijeme da se donese novi sporazum o istim uslovima. Narednih mesec dana, veliki dio sredstava ide za otplatu kredita, i trenutne potrebe će biti zatvorena za nove kreditne.

Detalji takva situacija može smatrati kao primjer.

Organizacija je dobila prvi kredit u julu 2016. godine u iznosu od 5 mil rubalja kauciju prostorije. Što se tiče ugovora napisano plaćanje kredita u dvije rate u avgustu i oktobru iste godine od 2,5 miliona rubalja. U oktobru, organizacija izdala još jedan kredit pod istim uslovima na 5 miliona rubalja. Ugovorom je predviđeno ograničenje da je ukupan iznos kredita ne bi trebala prelaziti 5 mil. Rezultirajući prihodi u kolovozu će se otplatiti prvi kredit. Sva plaćanja kompanija će zatvoriti drugi kredit. Takva shema će pomoći očuvanju radnog kapitala.

Mi smo izvući zaključke

Cash jaz - je nedostatak novca koji sprečavaju lakše, nego da se bavi njegovim posljedicama. Stoga, kompanije bi trebalo da provedu temeljitu i kompetentan analiza organizacije finansijskih tokova, u stalnom kontaktu sa dužnicima, u pokušaju da zajedno rješavaju probleme i da bude u dobrim odnosima s dobavljačima. U stvari, to je osnovni princip upravljanja novcem.