Analiza rizika

Svaka kompanija, poslovni, kampanja pretpostavlja postojanje određenih rizika koji bi mogli utjecati na konačni rezultat njihovog ponašanja. Implementacija poslovne strategije uključuje promjenom prava, dužnosti i obaveze poduzetnika, moguće pojave neočekivane, a ne prethodno koristili procese, kao i druge posljedice.

Odabrati pravi set akcija za postizanje rezultat aktivnosti, potrebno je uzeti u obzir mogući utjecaj nuspojave planiranih događaja se ne gube svoje značenje. Bilo koji taktički (strateški) shema treba pregledati prije upotrebe kako bi se smanjio rizik od drugog.

Analiza rizika preduzeća (društvo) počinje njihova procjena. Da biste to učinili, odaberite način vrednovanja koje moraju ispunjavati sigurnosne zahtjeve određenu vrstu aktivnosti i pravnih regulatora ove aktivnosti.

Analiza rizika zahtijeva korištenje dostupnih informacija za procjenu vjerovatnoće određenih događaja i mogućoj mjeri njihovih posljedica.

Po pravilu, razumiju rizik negativnih događaja i okolnosti, kao što su gubici u poduhvat, prirodnih katastrofa sa ozbiljnim posljedicama, itd Ipak, analiza rizika pomaže da se prepoznaju njihove potencijalne pozitivne efekte. Neophodno je da otkrije buduće probleme i evaluaciju razvojne perspektive.

Analiza rizika je kvantitativnih i kvalitativnih nivoa (metode analize rizika se pojedinačno biraju).

Kada kvantitativne analize , empirijskih podataka se koristi istražuje fenomene dodijeljen numerički (kvantitativno) vrijednosti. Na ovom nivou analize je vrlo objektivan i precizan (ova metoda) karakter.

Kvalitativna analiza obuhvaća unutrašnje (instinktivno) procjena postojećim okolnostima. Na ovom nivou dozvoljeno subjektivnost i srodnih sumnje.

Upoređujući dva nivoa analize podataka, trebalo bi da bude više detalja još na kvantitativnim stop. To može držati na različite načine.

U deterministički pristup koristi procjene trenutku. Da bi se shvatilo što može biti rezultat u nekim slučajevima, različite događaje su dodijeljena specifične vrijednosti. Na primjer, u finansijskom modelu takve opcije može se smatrati: najgori (buduće gubitke), najbolje (buduće zarade) i najverovatnije (umjerena u odnosu na dobit).

U ovom slučaju, metoda ima nekoliko nedostataka: on ne uzima u obzir različite moguće scenarije, i koncentrirana na nekoliko velikih verzije (koji su svi smatraju ekvivalent); nije dovoljno uzeti u obzir faktore koji bi mogli utjecati na razvoj situacije, što je rezultiralo u modelu pojednostavljena. Međutim, mnoge kompanije koriste upravo takav pristup, bez obzira na relativno nizak pouzdanost rezultata takve analize.

Stohastičkih analize rizika (Monte Carlo metoda) je pouzdan. U ovom pristupu, početni parametri su oba opsega (proizvodeći distribuciju vjerovatnoće). U ovom slučaju, različite varijable imaju različite verovatnoća posljedice. Vrijednosti su nasumično odabranih, na osnovu moguća distribucija verovatnoće.

Uzorci se zove iteracija. Rezultati su uzorci snimljeni. Da sprovede postupak simulacije uzorkovanja se ponavlja stotinama puta, tako da su ovi rezultati su znatno bolji u stanju da otkrije vjerojatnost nastanka očekivanih događaja. Podaci kao što modeliranja u stanju da pokaže ne samo buduće događaje, ali i da se pokaže vjerojatnost njihovog nastanka. Rezultati se mogu grafički prikazati, kao i da odražava njihovu osjetljivost, to jest, da pokaže koje varijable su najviše uticali na rezultat. Koristeći ovu metodu, također je moguće da se pokaže odnosa između originalne varijable.

Najpogodniji način da se izvrši kvantitativna analiza rizika na osnovu Excel tabele, kao sredstva ovog programa vam omogućiti da dodavanje novih funkcija biti u mogućnosti za distribuciju vjerovatnoće i dobiti najviše precizne rezultate.