Monetarna regulacija ekonomije

Moderni potrebama tržišta monetarne kontrole od strane eksternih regulatora. To je zbog razvoja potrebama tržišnog sistema, kao što je ona sama nadilazi rješenje mnogih socijalnih i ekonomskih problema. Koncept "nevidljiva ruka tržišta", prema kojem je potonji će, bez ičije pomoći da se nosi sa svim izazovima, nije u mnogim zemljama. I Rusija pamti dobro "šok terapija" od devedesetih godina prošlog stoljeća. Spoznaja da je samo tržište ne može postojati, to je prekasno. Monetarnog regulisanja privrede - jedan od instrumenata eksterne kontrole tržišnog sistema. Prema mišljenju mnogih ekonomista, najvažniji alat. U ovom članku ćemo izbliza monetarnu politiku, ciljeve, alati, vrste. Počnimo sa definicijom baze.

pojam

Monetarnog regulisanja privrede - je skup aktivnosti koje se provode od strane Centralne banke (CB), s ciljem promjene parametara novčane mase.

To znači da je centralna banka utječe na ponudu novca u privredi. I ove mjere utiče na dinamiku novca prometa. Odmah ispod imamo bliži pogled na metode monetarne kontrole.

ciljevi

Na makroekonomskom nivou naredni regulatorni ciljevi ističu:

1. Stvaranje uslova za ekonomski rast.
2. Održavanje stabilnosti cijena.
3. Osiguravajući stabilnost kamatnih stopa na domaćem tržištu novca, kurs.
4. Postizanje maksimalnog nivoa zaposlenosti.

Osnovni cilj monetarne - za održavanje stabilnosti cijena. Sve ostalo je izveden iz njih. Ruske ekonomije pod stabilnost cijena ovisi o konzistentno smanjenje inflacije. Da utiče na investicijsku klimu u zemlji i jačanje dugoročnog ekonomskog rasta.

Koncept inflacije

Inflacija - smanjenje kupovne moći valute zbog amortizacije. Na primjer, godišnja inflacija fiksiran na 10%. Iz toga slijedi da je za 1000 rubalja danas možete kupiti istu količinu robe kao u 1100 godini.

Monetarne kontrole Centralne banke usmjerene prije svega na smanjenje stope inflacije. To ne čudi da ruske banke kreditiraju skupih kredita. To je zbog visoke inflacije. Niti je moguće da se koncentriše u rukama velike sume novca, kao i sa svakim danom kapital će "pojesti" nevidljivi zakoni tržišta.

Ograničeni kapacitet Centralne banke

Ne postoje zakonodavne funkcije Centralne banke, tako da je njegov zadatak je samo da ugladiti fluktuacije tržišta u pojedinim segmentima financijskog tržišta.

Unatoč ograničenjima, Centralna banka može provesti monetarne kontrole, koji je dizajniran tako da:

1. Poboljšati performanse učesnika monetarne prometa.
2. Štiti interese bilansa učesnika na tržištu.
3. Držati dalje od umjetno povećavaju svoje troškove.
4. Stvoriti uvjete za investiranje.
5. Razviti konkurentnom okruženju na tržištu.
6. Da bi se proširila na tržištu bankarskih usluga i poboljšati njihov kvalitet.

Uloga monetarne ogromne makroekonomije za cjelini i za svakog pojedinca građanina posebno. Danas smo svjedoci situacija u kojoj se smanjuje inflaciju. To je dovelo do smanjenja kamatnih stopa na depozite banaka, koje su sada rijetko prelazi 8% godišnje. Međutim, u isto vrijeme, ekonomskih regulatora umjetno smanjiti pravi balans učesnika na tržištu putem drugih metoda, kao što su kroz devalvacije valute. Ie umjetni smanjenje vrijednosti rublje dovodi do smanjenja u njegovoj kupovnoj moći na svjetskom tržištu. S obzirom na činjenicu da naša zemlja ima sve konačnog uvoza roba, vidimo značajan porast u cijenama. Stoga je jasno da je monetarna kontrola u Rusiji ima svoju specifičnost za razliku od drugih zemalja. Dakle, ne može se reći da postoji univerzalni recepti pravu strategiju za svaku zemlju. Efikasne metode za jednu zemlju može dovesti do potpunog finansijskog kolapsa drugih.

objektima

Monetarne kontrole ima za cilj na sljedećim lokacijama:

1. Stopa prometa novca.
2. Volumen kredita.
3. Stopa nacionalne valute.
4. Ponude i potražnje nacionalne valute.
5. Novčana masa u privredi.
6. Koeficijenti monetarnog multiplikatora.

Monetarne kontrole svaki od ovih parametara ima vremenski okvir. Oni su postavljeni na različitim nivoima vlasti. Stoga je nemoguće reći da je regulacija monetarnog sistema navodno ne ovisi o državi samo iz jednostavnog razloga što je Centralna banka, koja ne poštuje državne vlasti, vođenje samoregulacije. To je iz zajedničku akciju države i Centralna banka ovisi o efikasnosti nedavne akcije.

mehanizam

Mehanizam monetarne regulirirovaniya uključuje:

• Predviđanje.
• planiranje
• Metode i efekata alata.

Motivi potrebe novac

Uredba monetarne politike ovisi o motivu tražnje za novcem.

Prvi tip - transakcionom motiv. Pruža trenutne ekonomske rad učesnika na tržištu. Za prosečna osoba transakcije motiv znači zaliha novca na mjesečnih troškova do sljedećeg plaća: hrana, komunalije, mobilnog plaćanja i druge.

Za poslovanje transakcijske motiv je novac, koji su dizajnirani za održavanje tekuće poslovanje (plaćanja dobavljačima, plaćanje zakupnine, itd.)

Za državu, to je dioničko razmjena koja vam omogućava da daju procjene o stranom tržištu.

Drugi tip - motiv predostrožnosti. To omogućava učesnicima na tržištu za stvaranje rezerve. Za obične građane ove odlaganje za crne dane, doprinose na depozit u cilju očuvanja resursa i dr. Preduzeća i vlada stvoriti rezerve i stabilizacije sredstava.

Treći tip - spekulativna motiv. sama Moderni novac nije izvor radnje vrijednosti. Stoga, dio sredstava koja se koriste za nabavku nematerijalne (finansijske) sredstva, prihod u obliku raznih interesa. Za one treba da sadrži obveznice, akcije, industrijski financijskih instrumenata.

Ponuda i potražnja novca

Ponuda i potražnja novca je najteže predvidjeti vrijednosti. Nemoguće je predvidjeti budućnost faktor u ponašanju, jer ne zavisi samo o makroekonomskim faktorima, ali i na razvoj svjetske ekonomije. Na primjer, razvoj kriptovaluta i e-trgovine dovodi do smanjenja potražnje za nacionalne valute. Porast potražnje za novcem zavisi od sledećih faktora:

1. Smanjenje inflacije i inflacije očekivanja.
2. Povećano povjerenje u bankarski sistem.
3. Rast ekonomije.

Može se navesti dobar primjer monetarne Rusije nakon krize 2008. godine: država je donijela zakon prema kojem obavezni osigurati sve depozite u bankama do određenog iznosa. I ne možete se bojati da će banka ode u stečaj, jer je vlada preko osiguravajućih društava će nadoknaditi gubitak. To je dovelo do toga da se stanovništvo povećao povjerenje u bankarski sistem.

Potražnja za novcem - ključni pokazatelj. Efikasne metode i instrumenti monetarne kontrole ovise o snažnoj potražnji za novac. Takođe, treba imati na umu da je želja da se novac i mogućnost njihovog dobijanja nije isto. Ovdje smo suočeni sa rokom kao što je likvidnost - gotovina i bezgotovinski novac na bankovnim računima. Potražnja za novcem je definirana kao proporcionalni dio likvidnosti.

Brzina novca

Monetarnog regulisanja politika ekonomija zavisi pokazatelje kao što su brzina novca. Rast dugoročnih depozita banaka doprinijeti smanjenju brzine novca, i obrnuto, ušteda u privredi velike količine novca povećava brzinu novca.

novčane mase

regulator tržišta moraju ispravno izračunati razinu zasićenosti novca u privredi. da li je u stanju da efikasno koriste povećanje ponude novca? Koji su inflacija, inflatorna očekivanja i nivoa rizika u gospodarstvu? Precizne odgovore na ova pitanja utječu na kontrole ponašanja. Može se navesti primjer na početku 2000. godine u Rusiji. Ogroman priliv novca u zemlju u vezi sa super-profit od prodaje ugljikovodika, imala je negativan utjecaj na ekonomiju u cjelini. Ona nije mogla "svari" sve ponude novca bez ugrožavanja proizvodnje. Inflacija ubrzava do 10-12% godišnje. U tom smislu, došlo je do značajnog porasta troškova kredita. Teško pogođena tim sektorima ekonomije koji nisu vezani za sektor nafte i plina: poljoprivreda, transport, transport, javni sektor. Investicije u tim sektorima su zanemarivi u odnosu na ulaganja u drugim područjima. Također, došlo je do neravnoteže u prihodima od običnih građana. Na primjer, prosječna plata plata učitelja je oko 6-7000. Rubalja mjesečno, a majstor na gradilištima da zaradi nekoliko hiljada rubalja dnevno. Danas vidimo da je neravnoteža u industriji nije toliko primjetan, ali sada imamo potpuno različite probleme u privredi.

Novčane mase je određen:

1. Monetarne baze (aktiva) Centralne banke. Ovi uključuju kredite bankama, vrijednosni papiri - obično vezuje trezorskih zapisa od vodećih ekonomija u svijetu - deviznih rezervi.
2. Kamatne stope na domaćem tržištu novca. Naziva se ključ kamatnu stopu. Da je kamatna stopa po kojoj centralna banka daje kredite poslovnim bankama. Naravno, to je niža od kamatne stope po kojoj najnovijem broju kredita pojedincima i privrednim subjektima, s obzirom da se poklapa budućnost prihod banke i postotak rizika i prinosa. Na primjer, ako referentna kamatna stopa refinanciranja je 7%, postotak banke kredit za fizičko lice ne može biti manja, budući da je gubitak niko neće posuditi. Kamatna stopa na kratkoročne tržište se formira na osnovu odnosa rezervi bankarskog sistema svoje depozite. Danas smo svjedoci zanimljivu situaciju koja je nemoguće zamisliti u modernoj povijesti naše zemlje, ljudi su stavili u bankovne depozite ogromne količine novca, što je, osim toga, gotovo svi osigurani. U tom smislu, finansijskih regulatora istisnuti novac iz banaka građana, stvaranje uslova za niže kamate na depozite.
3. Uspostaviti stalni rezerve.

Bankarski sistem kao najvažniji faktor uticaja na ponudu novca

Najveći utjecaj na količinu novca u opticaju ima bankarski sistem. Navedite metode i instrumenti monetarne kontrole:

1. Smanjenje ili povećanje pitanje novca.
2. Stvaranje održivog monetarnog prometa.
3. Transakcija na financijskom tržištu da reguliše opticaja novca.

Metode monetarne kontrole u ekonomski razvijenim zemljama i razvoj radikalno drugačiji.

Centralna banka - ključni igrač u regulaciji. Da biste to učinili, on koristi sljedeće alate regulacije monetarne politike:

1. Pitanje novca.
2. Refinanciranje banaka, tj. E. Centralna banka postaje "banka za banke" i daje kredite od komercijalnih banaka na iste stope su postavili. Nedavni perekreditovyvatsya tih sredstava na domaćem tržištu po višim kamatnim stopama.
3. Operacije na otvorenom tržištu na kupovinu i prodaju vrijednosnih papira i valute za plaćanje na međunarodnoj sceni.

Zbog svega navedenog operacije i formirao jedan mehanizam monetarne regulacije.

Dakle, najvažniju ulogu u makroekonomiji Centralna banka u zemlji. Elaborat o privrednog subjekta u nastavku ovog članka.

CBR status

Ruskog bankarskog sistema, Centralna banka - glavni banke u zemlji. On je na vrhu cijelog finansijskog sistema i dizajniran je da prilagodite brzinu svih drugih banaka, u skladu sa opštim ekonomsku strategiju. To je zbog refinanciranja i kontrole. Kao posljednja funkcija Centralne banke ima pravo da obustavi aktivnosti svih kreditnih organizacija, oduzimanje njene dozvole. U posljednjih nekoliko godina, ja sam pokupila prilično impresivnu listu sličnih neschastlivchikov. Mnogi su čak imali mišljenje da je banka potpuno čišćenje prostora za velike banke sa državnim sudjelovanje.

Centralna banka je takođe ključni agent monetarne politike. Međutim, on ne koristi metode odluku da ostvare svoje ciljeve, i ekonomsko upravljanje.

Izvještavanje Centralne banke Rusije?

Unatoč činjenici da je Centralna banka Rusije - glavni banka u zemlji, koja je jedini koji ima pravo da štampa rubalja, on ne poštuje ni ruske vlade niti bilo koji drugi državni organ. Ako je naša država neće imati dovoljno novca da plate, penzije i beneficije, ruska centralna banka neće posuditi vladi. Ovaj paradoksalni Sistem je izgrađen od samog početka formiranja nezavisne Rusije. Ova okolnost dovodi do mnogih političkih naučnici nazivaju B. N. Eltsina - prvi ruski predsjednik - izdajnik. Izvještavanje Banke Rusije? Neki sa sigurnošću reći da je Centralna banka naše zemlje - ogranka Federalnih rezervi, drugi ga pripisuju Međunarodnog monetarnog fonda, više istina, jer postoji direktna referenca na to u Zakonu. Međutim, oba su sigurni da smo se upravlja Rotšilda i Rokfeleri.

Ali, to je potrebno analizirati Federalni zakon o "Centralna banka Ruske Federacije", sve pada na svoje mjesto: Centralna banka se sastoji od glave i članove Upravnog odbora u iznosu od 14 ljudi. Svi oni biraju Državne Dume u skladu sa ruskim predsednikom. Sada je potrebno da se odgovori na logično pitanje: da li je Centralna banka Rusije takve pro-američka organizacija? Potvrdan odgovor je samo ako sama Skupština će biti pro-američki.

Također, ljubitelji američke centralne banke pripisuju Rusiji objasniti da će u 2014. 75% od ukupne dobiti Centralne banke transfera Rusije do federalnog budžeta, a preostalih 15% otpada na Vnesheconombanke.

Šta god da je, ali zakon je zaista teško odvaja Rusije iz Centralne banke ruske vlade. A ako oni svađaju između sebe, onda je pravilo će biti za centralnu banku, kao sporna pitanja rješavaju pred međunarodnim sudovima, koji u skladu sa Ustavom rješenja iznad domaćih sudova. To je naš Ustav, koja posluje u zemlji od 1993. godine.

Funkcije Centralne banke Rusije

Banka Rusije obavlja sledeće funkcije:

1. To je zajmodavac za domaće kreditne institucije.
2. Razvija zajedno sa Vladom Ruske Federacije jedinstvenu monetarnu politiku.
3. Ima monopol nad pitanjem nacionalne valute.
4. Uspostavlja valutnu kontrolu.
5. Uspostavlja pravila za obavljanje bankarskog poslovanja, izveštavanje za bankarski sistem i računovodstvo.

Sa liste se vidi da Centralna banka radi sa vladom. To jest, oni djeluju kao partneri, a nema nagoveštaja o podređenosti. Upravo ova činjenica dozvoljava mnogim da kažu da je Rusija kolonija finansijskog sistema Zapada. Međutim, branioci takvog sistema sigurni su da pomažu u suzbijanju arbitrarnosti lokalnih ruskih zvaničnika od nekontrolisane emisije novca i od stalnog domaćeg kreditiranja. Dovoljno je da analiziramo količinu korupcije koja se ne sakriva da pitamo: da li je spoljna kontrola štamparskog štampača zaista negativan faktor? Možda samo ova činjenica nekako štedi zemlju od ukupne inflacije.

Pokušaji da se vrati "nezavisnost"

U našoj zemlji postoji veliki broj poslanika i političara koji otvoreno zagovaraju nacionalizaciju Centralne banke. Oni neprekidno podnose državnom dumi nacrt zakona, ali negativan talas javne kritike odmah se protivi tome. Zašto se ovo događa? Moguće je da naši građani ne veruju našoj državi, koja ih je mnogo puta prevarila. Za mnoge, opcija nezavisnosti Centralne banke Rusije od vlade daje više povjerenja u budućnost nego prenošenje na državu, gdje neće biti kontrole nad novčanim snabdevanjem. Da se setimo vremena SSSR-a: svi su imali novac, ali niko nije želeo da proda robu nikome ko nije trebao papirologiju, jer se država nastavila mešati u monetarnu i monetarnu politiku Banke radi trenutne političke dobiti na štetu razvoja. Stoga je postojala situacija kada su proizvođači uskladištili robu u skladištima, nesvesno stvarali deficit i razmjenjivali je za "crna tržišta" po povoljnoj cijeni. Nijedna administrativna mjera nije pomogla u prisiljavanju koprodukata da uđu na pravno tržište. Zbog toga su naši građani ostali bez doprinosa, jer je za oporavak privrede bilo potrebno potpuno uništiti ih zamrzavanjem računa i overklokingom hiperinflacije.

Državna banka SSSR

U Sovjetskom Savezu, Državna banka je u potpunosti podređena Vijeću ministara SSSR-a. Iznos novca određen je direktivama. Vijeće ministara SSSR-a dalo je naređenje, a Banka je izdala emisije na svojoj osnovi. To je dovelo do situacije koja se u ekonomskoj nauci nazvavala "potisnuta inflacija". Drugim rečima, može se okarakterisati na sledeći način: svi imaju novac, ali na njih ne možete ništa da kupite. Ovo je razumljivo: proizvođači su više voleli da drže robu u skladištima i ne prodaju ga, pošto novac nije imao vrijednost na koju smo danas navikli. Zapravo, prirodna razmena je rasla, što je uporedivo sa feudalnim sistemom. Slična situacija može se ponoviti ako se Banka Rusije nacionalizuje.